Set and Forget là gì? Chiến lược giao dịch tối giản Set and Forget

Set and Forget là một phương pháp giao dịch phổ biến trong Forex, giúp trader giảm bớt căng thẳng và tiết kiệm thời gian nhờ việc thiết lập lệnh trước mà không cần theo dõi liên tục. Nhưng liệu đặt lệnh rồi bỏ quên có thực sự là một chiến lược đầu tư hiệu quả, hay chỉ khiến nhà giao dịch mất kiểm soát và gặp rủi ro? Làm sao để áp dụng phương pháp này một cách tối ưu và hạn chế những bất lợi tiềm ẩn? Hãy cùng traderforex tìm hiểu kỹ hơn qua nội dung dưới đây nhé.

Set and Forget là gì?

Set and Forget Trading là phương pháp trong đó trader vào lệnh mua hoặc bán một cặp tiền tệ, thiết lập các mức Take Profit và Stop Loss, sau đó để lệnh tự vận hành mà không cần theo dõi liên tục. Lệnh sẽ được giữ đến khi giá chạm một trong hai mức đã cài đặt, giúp nhà giao dịch không bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn của thị trường.

Điểm mạnh của chiến lược này là giúp trader tối ưu hóa thời gian, giảm áp lực tâm lý và tránh bị cảm xúc chi phối trong quá trình giao dịch. Đây là phương pháp lý tưởng cho những ai không thể ngồi trước màn hình liên tục hoặc muốn hạn chế giao dịch cảm tính.

Tuy nhiên, để vận dụng Set and Forget một cách hiệu quả, trader cần trang bị kiến thức vững chắc về phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản nhằm xác định điểm vào lệnh hợp lý, đặt mức Stop Loss và Take Profit phù hợp với chiến lược tổng thể. Ngoài ra, tính kỷ luật và kiên nhẫn là yếu tố quan trọng giúp nhà giao dịch tránh bị tác động bởi những biến động ngắn hạn, từ đó duy trì hiệu suất giao dịch ổn định.

Đánh giá ưu và nhược điểm của chiến lược Set and Forget

Bất kỳ chiến lược giao dịch nào cũng có hai mặt và Set and Forget không phải ngoại lệ. Dưới đây là những điểm mạnh và hạn chế của phương pháp này, giúp trader cân nhắc trước khi áp dụng.

Ưu điểm của Set and Forget

• Tiết kiệm thời gian, giảm áp lực giao dịch: Nhà giao dịch không cần ngồi trước màn hình theo dõi biểu đồ liên tục, giúp họ có thêm thời gian cho công việc, cuộc sống cá nhân và tránh căng thẳng do những biến động ngắn hạn của thị trường.
• Kiểm soát tâm lý giao dịch tốt hơn: Việc đặt lệnh sẵn và không bị cuốn theo từng nhịp biến động giúp trader hạn chế giao dịch theo cảm xúc, tránh những quyết định mang tính bốc đồng và giữ vững kỷ luật giao dịch.
• Duy trì kỷ luật giao dịch: Với Set and Forget, nhà đầu tư tuân thủ kế hoạch đã đặt ra mà không bị cám dỗ bởi những thay đổi nhất thời của thị trường, từ đó hạn chế giao dịch quá mức (overtrading) và bảo vệ tài khoản khỏi những quyết định vội vàng.
• Phù hợp với trader mới: Phương pháp này đơn giản hơn so với các chiến lược đòi hỏi phân tích và điều chỉnh liên tục. Do đó, nó phù hợp với những người mới giao dịch hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm đọc biểu đồ, giúp họ bám sát kế hoạch mà không bị rối loạn bởi thông tin thị trường.

Nhược điểm của Set and Forget

• Thiếu linh hoạt khi thị trường biến động: Khó điều chỉnh kịp thời khi xuất hiện tin tức lớn hoặc biến động bất thường.
• Hạn chế tối đa hóa lợi nhuận: Không tận dụng được các cơ hội mở rộng lợi nhuận như trailing stop khi xu hướng diễn biến tích cực.
• Đòi hỏi phân tích kỹ lưỡng ngay từ đầu: Việc thiết lập sai điểm vào, cắt lỗ hoặc chốt lời có thể làm giảm hiệu quả giao dịch.
• Kém phù hợp với thị trường đi ngang: Trong môi trường thiếu xu hướng rõ ràng, lệnh dễ bị quét stop-loss hoặc không đạt mục tiêu lợi nhuận.

Set and Forget là một phương pháp giao dịch đơn giản giúp trader tiết kiệm thời gian và kiểm soát tâm lý tốt hơn. Tuy nhiên, để áp dụng hiệu quả, nhà giao dịch cần có nền tảng phân tích vững chắc và lựa chọn điều kiện thị trường phù hợp. Nếu không, chiến lược này có thể trở thành con dao hai lưỡi khiến trader gặp rủi ro nhiều hơn là lợi nhuận.

Rủi ro khi áp dụng Set and Forget là gì?

Dù giúp trader tiết kiệm thời gian và giảm áp lực tâm lý, phương pháp Set and Forget vẫn tồn tại nhiều thách thức tiềm ẩn. Nếu không được áp dụng đúng cách, chiến lược này có thể gây ra những rủi ro đáng kể cho tài khoản giao dịch.

Bỏ lỡ cơ hội giao dịch

Việc không theo dõi thị trường thường xuyên có thể khiến trader mất đi những cơ hội vào lệnh tốt hoặc không thể điều chỉnh chiến lược khi giá đi theo hướng có lợi. Nếu thị trường xuất hiện tín hiệu mạnh nhưng lệnh chưa được thiết lập từ trước, trader có thể đánh mất cơ hội kiếm lợi nhuận.

Ảnh hưởng từ biến động mạnh

Trong điều kiện thị trường có biến động lớn, mức stop-loss có thể bị quét nhanh chóng trước khi giá quay trở lại xu hướng mong muốn. Điều này đặc biệt rủi ro khi thị trường có tin tức quan trọng hoặc biến động bất thường, khiến trader chịu tổn thất lớn nếu không có kế hoạch quản lý rủi ro hiệu quả.

Hiệu quả phụ thuộc vào chiến lược giao dịch

Set and Forget chỉ thực sự hiệu quả khi trader có một hệ thống giao dịch vững chắc với các điểm vào lệnh, cắt lỗ và chốt lời được xác định rõ ràng. Nếu phương pháp vào lệnh không tối ưu hoặc thiết lập sai mức stop-loss và take-profit, chiến lược này có thể dẫn đến thua lỗ thay vì lợi nhuận ổn định.

Đòi hỏi kỷ luật cao

Thành công của Set and Forget phụ thuộc vào khả năng tuân thủ kế hoạch giao dịch. Nếu trader mất kiên nhẫn, can thiệp vào lệnh một cách tùy tiện hoặc điều chỉnh vị thế khi thị trường chưa đạt đến mức dự kiến, phương pháp này sẽ mất đi tính hiệu quả.

Không phù hợp với mọi phong cách giao dịch

Set and Forget thiên về giao dịch dài hạn và yêu cầu sự kiên nhẫn, do đó không phù hợp với những trader thích theo dõi thị trường liên tục hoặc điều chỉnh chiến lược linh hoạt theo biến động giá. Những người thích giao dịch theo phong cách scalping hoặc day trading có thể cảm thấy phương pháp này quá bị động và hạn chế khả năng tối ưu lợi nhuận.

Giải pháp giúp giảm thiểu rủi ro khi áp dụng Set and Forget

Để hạn chế những biến động bất ngờ có thể ảnh hưởng đến hiệu quả chiến lược Set and Forget, trader có thể cân nhắc một số phương án quản lý rủi ro được áp dụng phổ biến sau đây:

• Nâng cao kiến thức về thị trường: Hiểu rõ cách vận hành của thị trường Forex, nắm bắt các yếu tố ảnh hưởng đến giá và xây dựng chiến lược giao dịch phù hợp với phong cách cá nhân. Việc phân tích kỹ thuật và cơ bản một cách bài bản giúp trader tự tin hơn khi đặt lệnh.
• Quản lý rủi ro hiệu quả: Thiết lập mức stop-loss và take-profit hợp lý để bảo vệ tài khoản và tối ưu hóa lợi nhuận. Sử dụng tỷ lệ risk/reward hợp lý để đảm bảo lợi nhuận tiềm năng luôn lớn hơn rủi ro.
• Kiểm tra thị trường định kỳ: Dù không theo dõi thị trường liên tục, trader vẫn nên kiểm tra định kỳ để đánh giá tính hiệu quả của chiến lược và điều chỉnh nếu cần. Việc cập nhật tình hình thị trường giúp trader tránh được những rủi ro không lường trước.
• Giữ vững tâm lý và kỷ luật: Tuân thủ kế hoạch giao dịch, tránh để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định. Nếu đã xác định một chiến lược hợp lý, trader nên kiên nhẫn chờ đợi thay vì hoảng loạn khi thị trường có những biến động nhỏ.
• Ứng dụng công nghệ hỗ trợ: Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, chỉ báo và hệ thống cảnh báo giá để theo dõi diễn biến thị trường ngay cả khi không thể giám sát trực tiếp. Các nền tảng giao dịch hiện đại cũng cung cấp công cụ quản lý lệnh tự động, giúp trader kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Giao dịch hiệu quả với chiến lược Set and Forget

Set and Forget không chỉ đơn giản hóa quá trình giao dịch mà còn có thể kết hợp với nhiều phương pháp khác để nâng cao hiệu quả đầu tư. Do đó, việc lựa chọn chiến lược phù hợp sẽ giúp trader tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Giao dịch theo xu hướng (Trend Trading)

Trader xác định xu hướng chính của thị trường (tăng, giảm hoặc đi ngang) và mở vị thế phù hợp. Các công cụ như đường trung bình động (Moving Averages), chỉ báo RSI, đường MACD giúp nhận diện xu hướng và tìm điểm vào lệnh tiềm năng. Đây là cách tiếp cận phổ biến vì nó tận dụng lợi thế từ những xu hướng dài hạn mà không cần giám sát thị trường liên tục.

Giao dịch dựa trên hành động giá (Price Action Trading)

Phương pháp này sử dụng mô hình nến Nhật, mô hình đảo chiều và mô hình tiếp diễn để phân tích biến động giá và đưa ra quyết định giao dịch. Việc kết hợp Price Action với Set and Forget giúp trader vào lệnh tại các vùng hỗ trợ/kháng cự mạnh, sau đó để thị trường tự vận động theo phân tích ban đầu.

Giao dịch dựa trên chỉ báo kỹ thuật (Indicator-based Trading)

Một số trader sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như RSI, MACD, Stochastic Oscillator để xác định tín hiệu mua/bán. Khi các chỉ báo đưa ra tín hiệu rõ ràng, trader có thể đặt lệnh trước và để thị trường tự động vận hành mà không cần theo dõi thường xuyên.

Giao dịch theo phân tích cơ bản (Fundamental Trading)

Trader dựa vào các yếu tố kinh tế vĩ mô như chính sách lãi suất, lạm phát, GDP, dữ liệu việc làm, sự kiện chính trị để dự đoán xu hướng giá. Khi có thông tin quan trọng, trader có thể đặt lệnh dựa trên nhận định dài hạn, kết hợp với quản lý rủi ro để hạn chế tác động từ biến động ngắn hạn.

Có thể giao dịch Set and Forget Trading khi có công việc toàn thời gian không?

Câu trả lời ngắn gọn là có thể. Nếu bạn đang làm việc toàn thời gian và chỉ có khoảng 1 – 2 giờ mỗi ngày để theo dõi thị trường thì phương pháp này rất đáng để cân nhắc.

Set and Forget Trading khác gì với việc quản lý giao dịch chủ động?

Trái ngược với Set and Forget Trading, cách tiếp cận chủ động đòi hỏi bạn phải theo dõi và điều chỉnh lệnh giao dịch trong thời gian thực. Phương pháp này không phù hợp nếu bạn thiếu bất kỳ yếu tố nào sau đây:

• Khả năng đọc Price Action vững chắc, giúp bạn hiểu được bối cảnh thị trường để tối ưu hóa lợi nhuận từ giao dịch.
• Lợi nhuận nhất quán từ giao dịch trước đó, chứng minh rằng bạn có thể tự quản lý lệnh hiệu quả.
• Thời gian theo dõi thị trường liên tục, đảm bảo không bỏ lỡ các tín hiệu quan trọng.
• Bộ quy tắc thoát lệnh rõ ràng, giúp bạn đóng vị thế đúng lúc để bảo toàn lợi nhuận hoặc cắt lỗ sớm.

Nếu bạn thiếu một trong 4 yếu tố trên thì Set and Forget Trading sẽ là một lựa chọn phù hợp hơn.

Tại sao người mới nên chọn Set and Forget Trading?

Nếu bạn là người mới tham gia thị trường, phương pháp này còn giúp bạn xây dựng nền tảng vững chắc bằng cách tập trung vào tìm điểm vào lệnh hợp lý, đặt stop-loss và take-profit một cách có kế hoạch mà không cần liên tục điều chỉnh giao dịch.

Mẹo Set and Forget Trading hiệu quả cho người mới tham gia

Bây giờ, khi đã xác định được ai nên sử dụng phương pháp này rồi thì hãy cùng tìm hiểu các quy tắc, mẹo và chiến lược để áp dụng hiệu quả nhé.

Thiết lập thói quen trước khi giao dịch

Giao dịch hiệu quả không chỉ dựa vào chiến lược mà còn phụ thuộc lớn vào kỷ luật cá nhân và sự ổn định về mặt tâm lý. Để duy trì lợi nhuận một cách bền vững, trader nên xây dựng cho mình một thói quen chuẩn bị trước phiên giao dịch. Trước khi mở nền tảng, hãy dành ra 5 – 10 phút để thư giãn, giữ cho tinh thần được cân bằng, tránh giao dịch khi đang căng thẳng hay bị chi phối bởi yếu tố bên ngoài.

Đồng thời, hãy rà soát lại kế hoạch giao dịch để đảm bảo mọi quyết định đều dựa trên phân tích thay vì cảm tính. Việc xác định khung thời gian giao dịch cố định cũng góp phần tạo nên sự nhất quán và kỷ luật trong quá trình vào lệnh.

Thói quen phân tích trước khi giao dịch

Khi đã sẵn sàng, hãy thực hiện một quy trình phân tích thị trường có hệ thống như:

• Giao dịch vào thời điểm cố định mỗi ngày, tránh thay đổi tùy hứng.
• Sử dụng bộ công cụ phân tích nhất quán, không liên tục thay đổi chỉ báo.
• Phân tích từ khung thời gian lớn xuống nhỏ, bắt đầu với khung D1/H4 trước khi xuống khung thấp hơn.
• Tập trung vào hành động giá đầu tiên thay vì phụ thuộc quá nhiều vào chỉ báo kỹ thuật.

Sau khi hoàn tất phân tích, bạn sẽ chọn lệnh phù hợp, đặt stop-loss (SL) và take-profit (TP) hợp lý.

Thiết lập mục tiêu lợi nhuận và tỷ lệ R:R

Việc thiết lập mục tiêu lợi nhuận và tỷ lệ rủi ro là một phần quan trọng trong quản lý vốn. Tuy không bắt buộc phải giữ cố định một tỷ lệ R:R duy nhất cho mọi lệnh, nhưng tối thiểu nên đảm bảo mức 1:1 để mỗi giao dịch đều có lợi thế.

Với những trader mới, mục tiêu lợi nhuận lý tưởng có thể dao động từ 1.25R đến 2R, chẳng hạn nếu bạn chấp nhận rủi ro 100 pips thì nên đặt kỳ vọng chốt lời ở mức từ 125 đến 200 pips. Tuy nhiên, việc áp đặt một mức lợi nhuận cố định trong mọi tình huống là điều không nên, đặc biệt khi bạn chưa có đủ dữ liệu thống kê từ lịch sử giao dịch. Thay vào đó, hãy linh hoạt điều chỉnh kỳ vọng lợi nhuận dựa trên biến động thực tế của thị trường để phù hợp với từng bối cảnh cụ thể.

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là yếu tố then chốt giúp bảo vệ tài khoản trong dài hạn, đặc biệt là với những trader mới. Nguyên tắc cơ bản là không nên mạo hiểm quá 1% vốn tài khoản cho mỗi lệnh giao dịch.

Tuy nhiên, nếu bạn đang trong giai đoạn làm quen với thị trường và chưa có nhiều kinh nghiệm thực chiến, việc bắt đầu với mức rủi ro thấp hơn khoảng 0.5% sẽ là lựa chọn an toàn hơn. Cách tiếp cận này giúp bạn hạn chế tối đa tổn thất khi thị trường đi ngược hướng kỳ vọng, đồng thời giữ được sự ổn định về tâm lý trong quá trình học hỏi và cải thiện chiến lược giao dịch.

Lựa chọn công cụ giao dịch hợp lý

Việc chọn đúng công cụ giao dịch ảnh hưởng lớn đến hiệu suất và khả năng quản lý lệnh của bạn. Một số nguyên tắc quan trọng có thể kể đến là:

• Chỉ giao dịch số lượng cặp tiền hoặc tài sản mà bạn có thể theo dõi và phân tích tốt.
• Gắn bó với các công cụ giao dịch tối thiểu 3 tháng, tránh nhảy liên tục giữa các thị trường.
• Tập trung vào một loại tài sản trước, đảm bảo bạn có lợi nhuận ổn định trước khi mở rộng danh mục.

Giao dịch Forex

Trader nên giao dịch ít nhất 4 – 5 cặp tiền, trong đó có 2 – 3 cặp chính như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY,…Thêm vào đó là 1 cặp tiền chéo và 1 cặp tiền ngoại lai để đa dạng hóa danh mục.
Ngoài ra, bạn cũng nên ưu tiên chọn cặp tiền phù hợp với múi giờ của bạn, ví dụ:

• Nếu ở Châu Âu/Bắc Mỹ thì tập trung vào EUR/USD, GBP/USD, USD/CAD.
• Nếu ở Châu Á/Úc thì hãy ưu tiên AUD/USD, NZD/JPY, USD/JPY.

Giao dịch chứng khoán & chỉ số

Các trader nên bắt đầu bằng cách tập trung vào 1 – 2 chỉ số đại diện cho khu vực mà mình đang theo dõi, chẳng hạn như S&P 500 hoặc NASDAQ nếu bạn đang giao dịch tại thị trường Mỹ. Sau đó, lựa chọn từ 2 đến 4 cổ phiếu có thanh khoản cao sẽ giúp quá trình phân tích và quản lý lệnh trở nên hiệu quả hơn.

Nếu muốn mở rộng phạm vi tiếp cận mà vẫn giữ được sự kiểm soát, bạn cũng có thể cân nhắc giao dịch các quỹ ETF để bao quát toàn bộ thị trường hoặc một ngành cụ thể.

Giao dịch hàng hóa

Khi giao dịch hàng hóa, trader nên xây dựng danh mục đa dạng nhưng vẫn có trọng tâm rõ ràng. Một chiến lược hợp lý là lựa chọn ít nhất một sản phẩm thuộc nhóm năng lượng như dầu WTI hoặc khí tự nhiên.

Bên cạnh đó, hãy bổ sung thêm 1 – 2 loại kim loại quý như vàng hoặc bạc để tận dụng tính ổn định trong biến động. Với nhóm kim loại công nghiệp, đồng và nhôm là hai lựa chọn phổ biến giúp phản ánh nhu cầu sản xuất.

Cuối cùng, đừng quên phân bổ 1 – 2 mặt hàng nông sản như ngô, lúa mì hoặc đường để tăng tính linh hoạt và giảm thiểu rủi ro từ việc phụ thuộc vào một nhóm tài sản duy nhất.

Lựa chọn khung thời gian giao dịch

Cách chọn khung thời gian phù hợp cũng khá là đơn giản. Trader hãy chọn khung có hành động giá rõ ràng nhất để giúp bạn phân tích dễ dàng hơn. Bên cạnh đó, hãy nghĩ đến mục tiêu chốt lời, có thể sử dụng chỉ báo ATR để ước tính khoảng dao động trung bình:

• Nếu TP nằm ngoài ATR, cần dùng khung thời gian cao hơn.
• Nếu TP nằm trong ATR, có thể sử dụng khung thấp hơn.

Ví dụ: Nếu ATR hàng ngày là 80 pips, mà bạn muốn TP 100 pips, thì bạn cần nắm giữ lệnh qua nhiều ngày và nên giao dịch trên khung H4 hoặc D1 thay vì M15.

Kết luận

Chiến lược Set and Forget giúp trader giảm bớt căng thẳng và áp lực tâm lý trong quá trình giao dịch, đồng thời mang đến sự tiện lợi, đặc biệt là đối với những ai có quỹ thời gian hạn chế hoặc mong muốn duy trì kỷ luật trong từng quyết định giao dịch. Tuy nhiên, để đạt được hiệu quả tối đa từ phương pháp này, bạn cần trang bị kiến thức vững vàng, kết hợp sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật phù hợp và xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro chặt chẽ. Nếu được áp dụng đúng cách và kiên nhẫn, chiến lược Set and Forget sẽ là một công cụ mạnh mẽ giúp bạn giao dịch hiệu quả hơn trong dài hạn.