HODL là gì? Bí quyết HODL tăng lợi nhuận từ thị trường crypto

HODL là gì? Đây là thuật ngữ quen thuộc trong cộng đồng crypto thể hiện chiến lược nắm giữ tài sản dài hạn bất chấp biến động thị trường. HODL đã dần trở thành triết lý đầu tư phổ biến đặc biệt với những người tin vào tiềm năng dài hạn của Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác. Nhưng liệu HODL có luôn là lựa chọn đúng đắn hay không? Khi nào nên giữ vững niềm tin và khi nào cần linh hoạt? Cùng khám phá ý nghĩa, lợi ích và rủi ro của chiến lược này để có quyết định đầu tư sáng suốt hơn nhé.

HODL là gì?

Thuật ngữ HODL Coin là một phương thức đầu tư mua và lưu trữ đồng coin/token dài hạn, được tính theo tháng trở về sau. Từ HODL được sử dụng riêng trên lĩnh vực tiền điện tử. Trên thực tế thì cũng có những người mới chưa biết HODLer là gì, chính xác thì đây là từ dùng để chỉ những nhà đầu tư thực hiện HODL.

HODL Coin xuất phát từ một trong các thành viên của diễn đàn Bitcointalk, trong khi say rượu, anh đã đăng tải một bài viết ngắn về hoạt động HOLD Bitcoin, thế nhưng trong nội dung lại viết nhầm từ HOLD thành HODL.

Vì viết sai chính tả cùng với nội dung kêu gọi tham gia mạnh mẽ đã thu hút được nhiều nhà đầu tư trên thị trường quan tâm và hưởng ứng.

Dưới bình luận, nhiều người cảm thấy hứng thú và trả lời nội dung bài đăng theo chiều hướng tốt. Kể từ đó, thuật ngữ HODL được phổ biến rộng rãi trên thị trường. Sau này, mọi người dịch thuật ngữ HODL thành Hold On for Dear Life.

Hiện nay, nhiều nhà đầu tư vẫn cho rằng cách viết HODL là sai, thực chất nó là HOLD. Thế nhưng, trên thị trường tiền mã hóa dù là HODL hay HOLD đều đúng.

Hoạt động HODL mang lại những lợi ích gì?

Sau khi tìm hiểu HODL là gì thì tiếp theo đây traderforex sẽ trình bày các lợi ích khi tham gia HODL. Khi áp dụng chiến lược này sẽ giúp các bạn hạn chế được sự lo lắng, căng thẳng và đặc biệt có thể tiết kiệm được nhiều thời gian vì bạn không cần phải theo dõi sát sao các biểu đồ. Đã có rất nhiều nhà đầu tư sử dụng chiếc lược HODL và mang về kết quả vô cùng tốt, HODL không chỉ áp dụng phổ biến trên thị trường Crypto mà còn được dùng tại thị trường truyền thống.

Giúp tối giản hoạt động đầu tư

Thường các nhà đầu tư tiến hành HODL tài sản với giá trị cao dài hạn, họ không lo lắng quá nhiều về thời gian giao dịch hay các chi phí liên quan. Điều mà họ cần làm là đánh giá và lựa chọn tài sản phù hợp, có giá trị, đạt được kết quả tốt trong tương lai và đảm bảo tài sản ấy được an toàn.

Giảm thiểu sự lo lắng và cảm xúc tiêu xấu

Áp dụng chiến lược HODL còn giúp HODLer loại bỏ được các cảm xúc tiêu cực như căng thẳng, lo lắng, bất an,… và giúp hạn chế thời gian xem biểu đồ. Nếu đầu tư quá chăm chú vào biểu đồ sẽ tạo cảm giác áp lực, lo âu, từ đó làm cho quyết định trở nên mơ hồ, thiếu chính xác.

Hạn chế chạy theo xu hướng và biến động của thị trường

Thông thường, có nhiều nhà đầu tư đưa ra quyết định cuối cùng dựa vào xu hướng thị trường. Thế nhưng, không phải ai cũng dự đoán đúng xu hướng và biến động. Với chiến lược HODL sẽ hỗ trợ cho người dùng tránh được các rủi ro khi dự đoán xu hướng.

Các tiêu chí lựa chọn Coin để HODL là gì?

Tiêu chí lựa chọn coin để HODL chính là loại coin giúp bạn mang về lợi nhuận cao nhất. Hầu hết, các nhà đầu tư tham gia thị trường đều hướng đến lợi nhuận. Tuy nhiên, để lựa chọn được coin tốt, tiềm năng còn dựa vào quan điểm cách đánh giá của HODLer:

• Vốn: Nếu sở hữu vốn lớn thường sẽ chọn những coin có vốn hóa cao ít lợi nhuận nhưng đảm bảo được an toàn, với những người có vốn ít thường sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn vì chọn những coin có vốn hóa thấp với mong muốn mang về lợi nhuận hấp dẫn.
• Phân tích: Mỗi người sẽ có cách phân tích không giống nhau. Vì thế, có thể cùng một coin mà đối với người kia là coin “rác” còn người còn lại xem nó là “hidden gem”.
• Đầu tư theo người khác: Trong trường hợp đầu tư theo người khác, đôi khi HODL sẽ khác nhau.

Chính vì thế, không có bất kỳ một tiêu chí tiêu chuẩn nào để lựa chọn coin, điều này còn tùy thuộc vào cách đánh giá và lựa chọn của các HODLer.

Phân tích 7 thị trường giao dịch trước khi HODL

Sau khi tìm hiểu cơ bản về HODL Crypto, một câu hỏi cũng được tìm kiếm nhiều khi nhắc đến HODL đó là: Làm cách nào để thu về lợi nhuận lớn khi HODL và cách thức đó là gì?

CEX Staking

Đôi nét:

• Hình thức: Gửi tiết kiệm coin/token được các sàn giao dịch tập trung hỗ trợ.
• Mức độ phức tạp: Tương đối dễ, staking trực tiếp trên sàn khi mua bán.
• Lợi ích: Lãi APR ít – trung bình.
• Chú ý: Hạn mức kỳ gửi, thời gian phát hành sau khi mở khóa.

Nền tảng thực hiện:

Ở từng sàn sẽ cung cấp staking với các token khác nhau:

• Binance
• Huobi
• OKEx
• Gate
• Kucoin
• MXC

DEX Staking

Đôi nét:

• Hình thức: Stake các native token của sàn giao dịch phi tập trung để nhận lãi suất. Phương thức này được gọi là staking single token, sẽ được sàn phi tập trung hỗ trợ. Tuy nhiên, cũng có những DEX không hỗ trợ cho staking single native token.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, các nhà đầu tư phải biết cách dùng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi APR giao động từ trung bình đến cao.
• Lưu ý: Khách hàng sẽ cần chi trả phí giao dịch.

Nền tảng thực hiện:

• Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
• Binance Smart Chain: Pancekeswap (CAKE)
• Solana: Raydium (RAY).
• Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).

Foundation Staking

Đôi nét:

• Hình thức: Staking với các token vào các validator node để nhận về lãi suất. Đa phần chúng đều là những dự án về lĩnh vực Infrastructure.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, các trader phải biết sử dụng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi APR từ thấp đến trung bình.
• Lưu ý: Mất phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, uy tín và chất lượng của các Validator.

Nền tảng thực hiện:

Đối với các hệ sinh thái sẽ sở hữu native token riêng và toàn bộ sẽ được tiến hành staking dựa trên các Node Validator thuộc dự án.

Chẳng hạn như: Ethereum có ETH, Binance Smart Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX.

IEO, IDO Staking

Đôi nét:

• Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để có được khả năng tham gia mở bán IDO.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, người tham giả biết sử dụng ví non-custodial.
• Lợi ích: Được phép tham gia mua token.
• Chú ý: Tốn phí giao dịch, thời gian phát hành sau khi mở khóa.

Các nền tảng IEO:

• Binance Launchpad.
• Huobi Prime.
• OKEx Jumpstart.
• Kucoin Spotlight.

Các nền tảng IDO:

• Ethereum: Polkastarter, DAO Maker,…
• Binance Smart Chain: PancakeSwap…
• Bên cạnh đó, còn xuất hiện rất nhiều Launchpad.

Lending

Đôi nét:

• Hình thức: Tiến hành cho vay các tài sản HODL nhằm giúp tăng lợi nhuận thông qua hoạt động cho vay.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, đòi hỏi phải biết dùng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi APR từ thấp đến trung bình.
• Lưu ý: Mất phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.

Các nền tảng thực hiện:

• Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
• Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
• Polygon: Aave, EasyFi.
• Terra: Anchor.
• Fantom: Cream Finance.

Hình thức cho vay giữa những nền tảng sẽ tương đồng nhau.

DEX Farming

Đôi nét:

• Hình thức: DEX Farming là phương thức hỗ trợ thanh khoản cho sàn giao dịch phi tập trung để có được phần thưởng phân phối thông qua phí giao dịch thu được từ DEX, thường thì phần thưởng nhận được là native token của DEX.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, phải sử dụng được ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi APR ở mức khá cao.
• Lưu ý: Tính phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

• Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve…
• Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX…
• Solana: SerumSwap, Raydium, Orca…
• Polygon: QuickSwap…
• Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance…
• NEAR: Ref Finance…
• Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap…

Yield Aggregator Farming

Đôi nét:

• Hình thức: Yield Aggregator hỗ trợ nhà đầu tư nhận được lợi nhuận Farming tốt nhất thông qua việc so sánh giữa các pool khác nhau. Bên cạnh đó, trader còn có phần thưởng native token từ Yield Farming platform.
• Mức độ phức tạp: Trung bình, các bạn phải biết cách dùng ví non-custodial.
• Lợi ích: Lãi APR khá cao.
• Lưu ý: Mất phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

• Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance…
• Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos…
• Solana: SolFarm.
• Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver…
• Polygon: Beefy Finance, Adamant…
• Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak..

Khi nào nên HODL? 4 thời điểm lý tưởng để nắm giữ coin

HODL không chỉ là một chiến lược phổ biến trong thị trường crypto mà còn là cách tiếp cận hiệu quả trong đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, không phải lúc nào việc nắm giữ cũng mang lại lợi thế. Dưới đây là 4 thời điểm quan trọng mà bạn có thể cân nhắc áp dụng chiến lược HODL để tối ưu lợi nhuận.

Khi thị trường bước vào xu hướng giảm (downtrend)

Thị trường tài chính nói chung và crypto nói riêng luôn biến động theo chu kỳ. Có những giai đoạn giá đi ngang khó nhận biết xu hướng, nhưng cũng có những thời điểm biến động mạnh tạo ra cơ hội tốt cho chiến lược HODL. Chẳng hạn, các sự kiện như Bitcoin Halving, sự dịch chuyển dòng vốn giữa BTC và Altcoin hoặc sự biến động vốn hóa của các đồng coin top đầu có thể mở ra cơ hội nắm giữ dài hạn.

Bản chất của biến động là để thị trường tìm đến một trạng thái cân bằng mới. Do đó, giữ vững vị thế trong thời điểm này có thể giúp nhà đầu tư tránh bán tháo trong hoảng loạn và bảo vệ khoản đầu tư khỏi những biến động ngắn hạn. Tương tự như trường hợp của Game Kyuubi, chiến lược HODL trong giai đoạn thị trường điều chỉnh có thể giúp bạn tận dụng lợi thế khi giá phục hồi và thiết lập một nền giá mới vững chắc.

Suy thoái kinh tế trong trading

Suy thoái kinh tế xảy ra khi các hoạt động tài chính suy giảm, kéo theo đó là sự sụt giảm trong đầu tư, sản xuất và giao dịch. Dù diễn biến có thể khác nhau, nhưng đây thường là giai đoạn điều chỉnh cần thiết để thị trường tái cân bằng và tìm đến một trạng thái ổn định mới.

Trong bối cảnh này, việc bán tháo tài sản số để rút về tiền pháp định có thể không phải là lựa chọn tối ưu. Thay vào đó, chiến lược HODL giúp nhà đầu tư duy trì vị thế, chờ đợi chu kỳ phục hồi của nền kinh tế. Khi thị trường lấy lại đà tăng trưởng, đây sẽ là cơ hội để bạn tối đa hóa lợi nhuận từ các khoản nắm giữ của mình.

Thiếu kiến thức giao dịch – Hãy HODL trước khi vào lệnh

HODL là chiến lược phù hợp cho những trader mới, đặc biệt là những ai chưa có nhiều kinh nghiệm trên thị trường. Khi mới tham gia, việc tiếp nhận và xử lý khối lượng lớn thông tin, dữ liệu có thể gây bối rối. Nếu chưa nắm vững kiến thức mà lại bị cuốn vào tâm lý “đánh nhanh thắng lớn”, nguy cơ cháy tài khoản là rất cao.

Thay vì vội vàng giao dịch, việc nắm giữ coin và dành thời gian tìm hiểu cách thị trường vận hành sẽ là bước đi khôn ngoan. Hãy HODL cho đến khi bạn thực sự tự tin với chiến lược giao dịch của mình, đó chính là chìa khóa giúp bạn xây dựng nền tảng vững chắc trước khi bước vào cuộc chơi thực sự.

Thị trường cạnh tranh – Môi trường lý tưởng để HODL

Một thị trường có tính cạnh tranh cao thường là điều kiện hoàn hảo để áp dụng chiến lược HODL. Khi thị trường phát triển đến một mức độ nhất định thì sự cạnh tranh là điều tất yếu. Đây chính là động lực thúc đẩy đổi mới giải quyết xung đột và đưa thị trường tiến lên một tầm cao mới. Thị trường càng khốc liệt, tốc độ phát triển càng mạnh mẽ.

Trong bối cảnh này, HODL sẽ là chiến lược tối ưu. Khi thị trường đang trong giai đoạn cạnh tranh gay gắt, việc nắm giữ coin giúp bạn tránh những biến động ngắn hạn và tối ưu lợi nhuận về dài hạn. Chỉ khi thị trường dần bão hòa thì mức độ cạnh tranh giảm sút, đó mới là thời điểm thích hợp để bán ra và tận dụng lợi nhuận tối đa.

Biết khi nào nên HODL chưa đủ để tận dụng tối đa sức mạnh của chiến lược này. Với một thị trường đầy biến động, HODL cũng cần được linh hoạt và đa dạng để phù hợp với từng hoàn cảnh. Hãy cùng khám phá các chiến lược HODL hiệu quả giúp bạn tối ưu lợi nhuận sau đây.

5 chiến lược HODL coin hiệu quả trong crypto

Lựa chọn đúng token tiềm năng để HODL

Không phải token nào cũng đáng để HODL. Việc nắm giữ coin dài hạn chỉ mang lại lợi nhuận nếu bạn chọn đúng tài sản có tiềm năng tăng trưởng bền vững. Điều này đòi hỏi sự nghiên cứu kỹ lưỡng, thay vì chỉ mua theo cảm tính hay xu hướng nhất thời.

Thị trường crypto cũng có sự phân cấp như cổ phiếu, bao gồm là:

• Bluechip (vốn hóa lớn): Những dự án đã được kiểm chứng như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH). Mặc dù giá cao hơn nhưng tính ổn định cũng lớn hơn phù hợp để tích lũy dần theo thời gian.
• Mid-cap (vốn hóa trung bình): Các dự án tiềm năng có tốc độ tăng trưởng mạnh nhưng cũng đi kèm rủi ro cao hơn.
• Penny (vốn hóa nhỏ): Những token có giá rẻ với khả năng x100 nhưng cũng có nguy cơ biến mất khỏi thị trường.

Theo Gauraᴠ Garg, Trưởng bộ phận Nghiên cứu của Capital Via: “Ngoài việc tập trung vào các đồng bluechip như BTC và ETH, bạn cũng có thể phân bổ một phần nhỏ vốn vào các token có xu hướng mới để tối ưu lợi nhuận”.

Để đưa ra quyết định chính xác, hãy trang bị kiến thức phân tích cơ bản (FA) và đánh giá token theo các yếu tố:

• Tokenomics như mô hình kinh tế của token, cơ chế phân phối và cung cầu.
• Token có vốn hóa thị trường lớn thường ổn định hơn, trong khi vốn hóa nhỏ có tiềm năng tăng trưởng mạnh nhưng rủi ro cao hơn.
• Xem xét kinh nghiệm, tầm nhìn và lịch sử của đội ngũ phát triển đứng sau dự án.
• Một token mạnh thường có cộng đồng lớn và hệ sinh thái rộng.
• Token có giải pháp công nghệ độc đáo hoặc ứng dụng rộng rãi thường có cơ hội phát triển tốt hơn.

Do đó, việc lựa chọn đúng token để HODL là yếu tố then chốt giúp tối đa hóa lợi nhuận trong dài hạn và giảm thiểu rủi ro.

Áp dụng chiến lược trung bình giá (DCA)

DCA (Dollar-Cost Averaging) là chiến lược mua coin theo từng giai đoạn giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động. Tuy nhiên, để tối ưu hiệu quả thì bạn chỉ nên trung bình giá khi giá giảm, không nên trung bình giá khi giá tăng. Đồng thời, luôn giữ lại 10% – 20% vốn dưới dạng stablecoin để có phương án dự phòng nếu giá giảm sâu hơn dự kiến.

Ví dụ: Giả sử bạn có $200,000 và giá BTC hiện tại là $100,000. Thay vì mua ngay 2 BTC với toàn bộ số vốn, bạn có thể áp dụng DCA như sau:

• Bước 1: Dùng 50% vốn ($100,000) để mua 1 BTC.
• Bước 2: Nếu giá BTC giảm xuống $80,000, tiếp tục rút vốn ra ($80,000) để mua thêm 1 BTC. Khi đó, giá mua trung bình sẽ là $90,000/BTC thay vì $100,000.

Chiến lược DCA giúp bạn tránh bị cuốn vào tâm lý FOMO hoặc hoảng loạn khi giá biến động mạnh, đồng thời tối ưu vị thế đầu tư về dài hạn.

Phân bổ vốn đầu tư hợp lý

Một trong những nguyên tắc quan trọng nhất khi đầu tư là không dồn hết vốn vào một tài sản duy nhất. Điều này đặc biệt đúng trong thị trường crypto, nơi biến động giá có thể rất mạnh. Một chiến lược phân bổ vốn hợp lý sẽ giúp bạn tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi thị trường có biến động lớn.

Dưới đây là một cách phân bổ vốn mà nhiều nhà đầu tư áp dụng:

• 30% – 50% dành cho BTC & ETH: Đây là 2 tài sản có vốn hóa lớn và được xem là xương sống của thị trường crypto giúp danh mục đầu tư ổn định hơn.
• 20% – 30% dành cho Altcoin tiềm năng: Các dự án có công nghệ đột phá hoặc hệ sinh thái phát triển mạnh có thể mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn.
• 10% – 20% dự phòng bằng stablecoin: Khoản dự phòng này giúp bạn có sẵn thanh khoản để tận dụng các cơ hội tốt hoặc bảo vệ tài sản trong thời điểm thị trường biến động mạnh.

Kết hợp giữa HODL và Trade

HODL không có nghĩa là bỏ qua cơ hội giao dịch. Nếu bạn có kiến thức về trade thì việc kết hợp giữa HODL và giao dịch ngắn hạn sẽ giúp tối đa hóa lợi nhuận trong mọi điều kiện thị trường.

Cách phân bổ vốn tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn:

• Trader có kinh nghiệm: 70% vốn để trade, 30% để HODL coin.
• Trader bán thời gian: 50% vốn để trade, 50% để HODL coin.
• Người mới: 100% vốn để HODL, tránh rủi ro khi chưa có đủ kỹ năng giao dịch.

Dù bạn chọn tỷ lệ nào, điều quan trọng là phải có chiến lược quản lý rủi ro phù hợp, tránh tâm lý giao dịch theo cảm xúc.

Chốt lời khi đạt mức lợi nhuận mục tiêu

HODL không có nghĩa là nắm giữ mãi mãi. Một nhà đầu tư khôn ngoan luôn biết khi nào nên hiện thực hóa lợi nhuận thay vì bị cuốn vào tâm lý giữ càng lâu càng tốt. Nếu khoản đầu tư của bạn đã đạt đến mục tiêu tài chính đề ra, việc tiếp tục nắm giữ mà không có kế hoạch thoát lệnh có thể dẫn đến rủi ro mất đi phần lợi nhuận đã kiếm được.

Một chiến lược phổ biến là chốt phần vốn gốc khi khoản đầu tư đã sinh lời đáng kể và tiếp tục HODL phần lợi nhuận. Cách tiếp cận này giúp bạn bảo toàn vốn ban đầu trong khi vẫn giữ cơ hội gia tăng lợi nhuận nếu thị trường tiếp tục tăng trưởng. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải có kế hoạch rõ ràng và giữ vững kỷ luật, tránh bị cảm xúc chi phối khi giá biến động.

Điểm khác biệt giữa Trader và HODLer là gì?

Mục tiêu hướng đến lợi nhuận

Trader chỉ thu về lợi nhuận trong giao dịch ngắn hạn, còn với HODLer lại hướng đến lợi nhuận dài hạn, thường từ 100% trở lên.

Do mục tiêu lợi nhuận khác nhau nên sẽ áp dụng các công cụ khác nhau: HODLer sẽ sử dụng Spot và Trader dùng đòn bẩy.

Cách nhìn nhận thị trường

Các Trader sẽ nhìn nhận thị trường trong thời gian ngắn và sử dụng nhiều chart H1 và H4, tối đa là chart D.

Còn với các HODLer, chart tối thiểu là H4 và thường sử dụng D. Có nhiều nhà đầu tư giỏi còn sử dụng cả chart W và M.

Phương thức phân tích

Trên thị trường tiền mã hóa, mọi người thường truyền tai nhau rằng “Nhà đầu tư” có nghĩa phần lớn là HODLer. Đa phần, những người này sẽ phân tích cơ bản để nhìn nhận khả năng phát triển của dự án. Bên cạnh đó, cũng có các HODLer sử dụng phân tích kỹ thuật, tuy nhiên không áp dụng hằng ngày.

Còn với Trader, phần tích kỹ thuật là “khẩu vị” phù hợp nhất của họ, tiến hành soi chart để thu về lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Với toàn bộ thông tin mà traderforex mang đến cũng đã giúp các bạn tìm hiểu về HODL là gì và cách giúp HODLer thu về lợi nhuận tối ưu nhất. Đây là một chiến lược giúp tài sản của khách hàng được an toàn và nâng cao, bạn có thể áp dụng chúng trong hoạt động đầu tư trên thị trường Crypto. Tuy nhiên, không nên tập trung quá nhiều vào lãi suất mà cần phân bổ nguồn vốn hợp lý và đa dạng để giảm thiểu rủi ro.